【美洲华联社6月12日洛杉矶报道】对于数百十亿新冠肺炎救济资金被盗，美联社的报道称，大部分盗窃行为都是厚颜无耻的，甚至很简单。欺诈者利用死者和联邦囚犯的社安号码获得失业支票，骗子在多个州收取这些福利。联邦贷款申请人没有与财政部的数据库进行交叉检查，如果这样做会对粗略的借款人发出危险信号。
犯罪分子和团伙抢夺了这笔钱。但乔治亚州的一名美国士兵、德州一座废弃教堂的牧师、密苏里州的一名前州议员和蒙大拿州的一家屋顶承包商也是如此。
所有这一切导致了美国历史上最大的诈骗案，窃贼掠夺了数百亿美元的联邦新冠肺炎救援资金，这笔钱在抗击百年来最严重的疫情，并在自由落体状态下稳定经济。
美联社的一项分析发现，欺诈者可能窃取了超过2800亿美元的新冠肺炎（COVID-19）救援资金；另有1230亿美元被浪费或误用。综合起来，这一损失占美国政府迄今为止支付的4.2万亿美元新冠肺炎救济援助的10%。
随着调查人员对数千个潜在计划的深入调查，这一数字肯定会增长。
怎么会有这么多钱被盗？调查人员和外部专家表示，政府在寻求迅速投入数万亿美元的救济援助时，在疫情初期几乎没有进行监督，对申请者的限制也太少。简而言之，他们说，诈骗太容易了。
华盛顿东区美国检察官办公室欺诈和白领犯罪部门负责人Dan Fruchter说：“这是一笔任何人都可以获得的无休止的钱。”。“人们有点自欺欺人，认为这是一件社会可以接受的事情，尽管这是不合法的。”
美国政府已指控2230多名被告犯有与疫情相关的欺诈罪，并正在进行数千项调查。
大部分被掠夺的资金是从特朗普政府期间发起的3项大型疫情救助计划中提取的，并由拜登总统继承。这些计划旨在帮助小企业和失业工人度过疫情造成的经济动荡。
盗窃范围很广，但并不总是像涉及数百万美元案件的引人注目的头条新闻那样深入。但所有大大小小的盗窃案都表明，在美国正努力应对医院人满为患、学校关闭和企业倒闭的时候，诈骗和欺骗泛滥。据美国疾病控制与预防中心（CDC）统计，自2020年初疫情爆发以来，美国已有超过113万人死于新冠肺炎。
联邦流行病应对问责委员会主席、美国司法部监察长Michael Horowitz告诉国会，欺诈行为“显然达数百亿美元”，最终可能超过1000亿美元。
Michael Horowitz告诉美联社，他坚持这一估计，但在获得更可靠的数据之前，他不会确定这个数字。他说：“我很犹豫是否要过分夸大它的价值。”。“但很明显，这是实质性的，最终账目至少还有几年的时间。”
美国司法部新冠肺炎病毒欺诈执法代理主管Mike Galdo表示：“这是一个前所未有的欺诈行为。”
根据流行病应对问责委员会的数据，前总统特朗普在离任前批准了总额为3.2万亿美元的紧急援助措施。拜登的2021年美国救援计划授权再支出1.9万亿美元。根据委员会的最新账目，5.2万亿美元中约有五分之一尚未支付。
美国审计长Gene Dodaro告诉诉国会，从未如此迅速地向美国经济注入过如此多的联邦紧急援助。“这是美国历史上规模最大的救助计划。”
该方案的巨大规模掩盖了数十亿美元的错误。例如，根据税务局的数据，美国国税局8370亿美元的计划在99%的时间里成功地将经济刺激支票发放给了合适的纳税人。尽管如此，财政部的一位监察长告诉美联社，1%的失败率转化为近80亿美元流向了“不合格的个人”。
但是美国国税局发言人表示，该机构不同意监管机构引用的所有数字，并指出，即使是正确的，损失也只占该计划预算的一小部分。
健康危机迫使小企业管理局（SBA）发挥了前所未有的作用，这个机构通常很少受到关注。例如，在疫情爆发前的70年里，小型企业管理局发放了670亿美元的灾难贷款。
当疫情爆发时，该机构被指派管理两项大规模救援工作——新冠肺炎经济伤害灾难贷款和工资保障计划，这两项计划将增加到一万亿美元以上。小型企业管理局的员工必须迅速地把钱拿出来，以帮助陷入困境的企业及其员工。新冠肺炎将SBA的速度从步行提高到奥运短跑。根据SBA监察长的报告，在2020年3月至2020年7月底期间，该机构发放了320万新冠肺炎经济伤害灾难贷款，总计1690亿美元，同时实施了庞大的新工资保障计划。
在匆忙中，保护联邦资金的护栏被拆除了。准借款人被允许“自我证明”他们的贷款申请是真实的。CARES法案还禁止小型企业管理局查看可能会淘汰可疑或不值得申请的纳税申报单，这一决定最终在2020年底被推翻。
Michael Horowitz说：“如果你打开银行窗口说，把你的申请表给我，然后向我保证你真的是你所说的那样，就会吸引很多骗子，这就是这里发生的事情。”。
SBA监察长办公室估计，新冠肺炎经济伤害灾难贷款项目中的欺诈金额为860亿美元，工资保障项目中的诈骗金额为200亿美元。预计监管机构将在未来几周发布修订后的亏损数字，可能会高得多。
在一次采访中，小型企业管理局监察长Hannibal“Mike”Ware拒绝透露这两个项目的新欺诈估计是多少。
Ware说：“这将是一个公平的数字，我的办公室可以为这一数字辩护1000%，并得到我们在这一领域开展的重大刑事调查活动的充分支持。”。Ware和他的员工被与疫情相关的审计和调查淹没了。该办公室积压了80000多条可操作的线索，相当于100年的工作量。
Horowitz在谈到Ware的工作量时说：“对他们来说，一千次裁员可能就是80000次裁员。”。“这只是它的规模，它的严重性。”
德州大学奥斯汀分校2022年的一项研究发现，可疑的工资支票保护贷款几乎是迄今为止200亿美元小型企业管理局监察长报告的五倍。这项由金融学教授John Griffin领导的研究发现，高达1170亿美元的可疑和可能存在欺诈的贷款，引用了未注册企业和同一地址的多笔贷款等指标。
疫情监督机构主席Horowitz批评政府早期未能使用财政部的“不支付”数据库，该数据库旨在防止政府资金流向被禁止的承包商、逃犯、重罪犯或被判税务欺诈的人。他说，这些审查本来可以很快完成。
Horowitz说：“只有两种选择，这是一种错误的说法。”。“一个选择是，立即把钱拿出来。唯一的另一个选择就是花上数周甚至数月的时间，试图弄清楚谁有权得到这笔钱。”
Horowitz说，在不到几天，最多一周的时间里，小型企业管理局可能已经发现了数千名不合格的申请人。“24小时？48小时？这真的会颠覆这个项目吗？”“我认为不会。而且是数据。没有经过检查。”
拜登政府制定了更严格的规则来遏制疫情欺诈，包括使用“不支付”数据库。拜登最近还提出了一项16亿美元的计划，以加强执法力度，打击疫情救济欺诈者。
白宫美国救援计划协调员Gene Sperling在接受采访时表示：“我认为，不管数字是多少，绝大多数都源于2020年设计和启动的3个项目，这些项目有太多的漏洞，为犯罪欺诈打开了大门。”。“我们上任时，最大的欺诈案已经浮出水面。”。
在一份声明中，小型企业管理局发言人拒绝透露该机构是否同意Ware办公室发布的数字，称联邦政府尚未制定一个公认的评估政府项目欺诈的系统。声明称，之前的分析指出，“潜在欺诈”或“欺诈指标”的方式将这些数字传达为真实的欺诈估计，而事实并非如此。
新冠疫情使美国经济陷入了短暂但毁灭性的衰退。失业率飙升至两位数，华盛顿向各州提供了数千亿美元来帮助突然失业的人。
对于骗子来说，这就像把密友扔进海里引诱鱼一样。这些州失业机构中的许多使用了过时的计算机系统，或者工作人员太少，无法阻止虚假索赔的支付。
美国劳工部就业和培训管理局代理助理部长Brent Parton说，“是的，各州在需求方面不堪重负。在像疫情这样的全球事件中，我们从未见过这样的激增。这些系统资金不足，它们没有弹性。我想说，更重要的是，它们容易受到欺诈者的复杂攻击。”
根据劳工部监察长Larry Turner的国会证词，疫情失业援助计划中的欺诈行为达760亿美元。这是一个保守的估计。根据他的证词，另有1150亿美元错误地流向了本不应该获得福利的人。
Larry Turner拒绝了美联社的采访请求。
